内容简介
个人理财在国外是一个新兴的领域，但是在西方发达国家已经形成了较为完整的服务体系。对于处于起步阶段的我国金融服务业而言，存在着许多需要规范和改进的空间，包括从业人员的资格认证、行业服务标准和规范、全方位服务的制度障碍等。因此，尽管个人理财业务在我国存在着很大的市场空间，但还有很长的路要走。
本书就是在上述背景下写就的。对于财经类的学生和准备在这一领域有所发展的从业人员来说，正确把握个人理财的基本流程、不同金融工具的运用原理并为客户提供个性化及综合化的服务，是获得成功的必备前提。本书分十二章，分别从个人理财基础、基本流程、风险管理计划、投资计划、融资计划和退休及遗产计划六大方面阐述了个人理财的基本原理和内容。