当今市场中，消费者希望一个顾问能够受过正式培训、资格鉴定或持有资格证。消费者和规划师所承担的理财风险越高，资格证的重要性就 越大。成功的规划师会制作一份宣传资料提供给消费者，它可以帮助预期客户作出正确的选择，证明其专家资格，同时也展示其所持有的资格证。
过去，大多数消费者都没有认识到专业理财咨询的必要性；还有一些人认识到了这一点，却没有采取行动，或是令人遗憾地找错了指导 者。在经济状况较好的时期，人们拥有更多可自由支配的收入，对未来也没有太大担忧。这种对未来过高的自信导致人们拖延着不去进行咨询。理财规划师需要认识 到，人们花在度假计划上的时间，远远多于花在财务安全规划上的时间。今天的理财规划师要善于鼓励人们在正确的时间，以正确的理由，采取正确的行动。假设以上市场机遇表明了人们对专业理财规划的需求，那么下一个需要考虑的问题自然是“消费者怎样选择理财规划师？”消费者需要考虑以下问题：
◆ 我需要一位专家吗？
一名患者在选择去普通医生那里看病，还是求助于医学专家的时候，也会问同样的问题。普通理财规划师提供服务的范围较广，而专家则会针对某一具体领域给予深层次的专业指导。
◆ 规划师是否加入了任何理财产品公司？
一方面，加入理财产品公司的规划师对客户所作的回答和（或）建议会丧失客观性；另一方面，与理财产品公司联合，又会使规划师们对于向顾客推荐的具体理财产品拥有更详尽的信息。
◆ 规划师是否赚取高额的佣金？
如果一个规划师的佣金在其总服务收益中所占的比例过高，则顾客应当注意，该理财规划师的建议是不客观的。消费者一般愿意信赖服务费余额（服务费减去佣金）较高的规划师。
◆ 规划师是否提供专业参考案例？
消费者希望听到关于成功的故事，尤其是最近发生的，或与自身情况相关的。消费者会向规划师寻求参考案例，聪明的规划师会把这看成是一次展示业绩的机会，而不是麻烦。
◆ 规划师能否回答技术性问题？
理财服务业的消费者需要有信赖感。如果一个理财规划师已经为顾客盈利，或者，他能够用顾客听来浅显易懂的语言，解释有一定深度的技术问题，那么该顾客就会对其建立信赖感。如果谈话中使用过多的专业术语，或所谈内容没有技术深度的话，顾客就会产生疑虑。
◆ 规划师收取多少费用？
潜在客户总是希望具体的服务收费声明是与执行成果挂钩的。根据理财规划师提供的具体产品来建立收费结构，能够消除客户的顾虑；并且使客户更易接受佣金协议。
◆ 规划师的教育及经验情况如何？
当今市场中，消费者希望一个顾问能够受过正式培训、资格鉴定或持有资格证。消费者和规划师所承担的理财风险越高，资格证的重要性就 越大。成功的规划师会制作一份宣传资料提供给消费者，它可以帮助预期客户作出正确的选择，证明其专家资格，同时也展示其所持有的资格证。
过去，大多数消费者都没有认识到专业理财咨询的必要性；还有一些人认识到了这一点，却没有采取行动，或是令人遗憾地找错了指导 者。在经济状况较好的时期，人们拥有更多可自由支配的收入，对未来也没有太大担忧。这种对未来过高的自信导致人们拖延着不去进行咨询。理财规划师需要认识 到，人们花在度假计划上的时间，远远多于花在财务安全规划上的时间。今天的理财规划师要善于鼓励人们在正确的时间，以正确的理由，采取正确的行动。