人们在创立任何新企业的时候都有一种急于开始的强烈冲动。尽管在所有竞争性服务行业中，能力和紧迫感都是成功的基础，但是，雄心勃勃的理财规划师 首先要考虑的是怎样制定目标和企业计划。在创立任何新企业时，我们都必须对想要完成的事情有一个明确的想法：我们的目标是什么？这个目标必须是极为根本、 明晰的，以至于三言两语就能描述出来。这种高层次的构想，是对企业未来全貌或企业任务的一种设想，每个企业都需要它，无论是新创建的，还是已经建立的企 业。
这一目标并不是指每天的业绩，而是对专业理财规划业务在未来5年、10年甚至20年后发展状况的展望。对该业务的最终描述应包括 服务范围、客户数量、客户种类、客户成果范围、地域覆盖面、收益、盈利可能性、组织规模、撤离策略以及展望时会自然考虑的其他方面，都对目标的制定有所帮 助。
第一步是写下你想要完成的事情，这将是你在理财规划职业道路上所遇到的最重要，也可能是最艰巨的一项任务。如果目标错了，那么接 下来的努力也是错的。写出你的目标，把它拿给家人和朋友看，然后把它放下，用一周的时间慢慢酝酿。如果还觉得它是可行的、可完成的、并且是鼓舞人心的，那 么，你就可以着手工作了。
对于服务性企业而言，如果能精心制定一份步骤详细的实施计划，那么一个好想法就会变成一个伟大的理念。要让一个新企业在10年或 20年期间始终沿着正确的轨道发展，都需要哪些必要步骤呢？不幸的是，许多理财规划师拥有好的想法，但却没能付诸实施。他们或是从来没能真正弄清楚，自己 究竟想要专攻哪类业务，或是没能充分考虑到怎样才能使自己的业务脱颖而出。如果在一份考虑周详的业务起步计划中，规划师的个人需求能与客户的需求协调同 步，那么其成功的可能性就会大大增强。
有句古谚说：“栽下梧桐树，引来金凤凰。”这句话也同样适用于理财规划业。问题是如何栽下这棵树，才能让它枝繁叶茂，生生不息？