天津大学张维教授团队所著的《计算实验金融研究》一书，在开篇就尝试从新的角度对以上问题作出回答。经典金融理论把金融系统视作简单系统，以金融系统中的投资者具有完全理性和信息对称的基本假设为前提，推导出具有完美的数学形式和理论内涵、但与市场现实常常相去甚远的定价模型；新金融经济学理论虽然对经典金融理论的很多严格假设进行了放松，但是，限于这些理论所依赖的数理推导、实证分析等工具，仅能放松部分假设，对已有的理论进行小修小补，并没有改变经典理论把金融系统作为简单系统对待的逻辑基础。因此，遵循这些理论逻辑设计出来的金融产品创新，与现实条件存在着较大的偏差，这些偏差在实际市场中，又被许多信息不全和非理性的投资者的投机等行为放大，进而导致一系列金融风险事件，甚至引发严重的金融危机。